A股两融账户套现方法

基本原理是:客户将所持股份转入信用账户作为担保物,以ETF或价格波动较小的蓝筹股作为标的证券,通过“融券卖出+融资买入+现券还券”的方式,可将维持担保比例超过300%以上部分的保证金取出,满足客户融资需求;这种业务在券商内部一般叫“两融转贷”。
大概的流程:
T-1日,客户将担保物转入信用账户。
T日,客户在信用账户融券卖出市值波动较小的50ETF、300ETF或者180ETF等。
T日,客户在信用账户中按照融券卖出的数量,融资买入相同数量的50ETF、300ETF或者180ETF等。
T日,客户使用融资买入的50ETF、300ETF或者180ETF进行现券还券,了结融券负债,融券卖出冻结资金可用;可用于非两融标的证券投资。
T+1日,客户融券卖出冻结资金即可取,客户可将维持担保比例(=信用账户总资产/信用账户总负债)在300%以上部分的资金取出,满足其他资金需求
主要的需求点:
新股网下配售大额资金需求、投资非两融标的证券、新股网上申购客户的需求。
成本:
1、交易费用:客户融资买入、融券卖出支付的佣金、印花税、过户费等;
2、融券费用:当天现券还券后,并不需要支付额外融券费用;
3、融资成本:融资融券基准利率,按自然日计算;
4、或有投资盈亏:融资买入与融券卖出的证券市值波动可能引起的盈亏。

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