沃伦·巴菲特对货币现在如何运作的最新解释将改变你的金钱观

沃伦·巴菲特对货币现在如何运作的最新解释将改变你的金钱观


看着沃伦·巴菲特(Warren Buffett)在几个月内就完全改变了他对金钱的看法,这令人着迷。
他被认为是历史上最成功的投资者,因此,当金融市场进入一个没人能理解或无法正确解释的奇怪时期时,就值得一听。
沃伦的这两行让我想到:
“ [美国]债务将不予偿还;它会退还的。”
“你最好拥有债务以外的东西。”

巴菲特解释说,当政府可以继续印钞来偿还自己的债务时,认为他们将永远违约是可笑的。他说:“(对一些国家而言)诀窍是继续使用自己的货币借款。”
因此,如果金钱将一如既往地印在纸上,那对您的投资,资产和储蓄意味着什么呢?让我们以简单的方式探讨该主题,并了解您可以对此做些什么。
沃伦·巴菲特(Warren Buffett)关于货币如何运作的最重要一课
这是沃伦最近说钱是如何工作的,你以为你知道这笔钱将测试一切:

如果世界变成另外一个世界,您(政府)可以发行越来越多的钱,并且随着时间的推移负利率,我必须看到它才能相信它,但是我已经看到了一点。我很惊讶 到目前为止,我错了。
如果您可以承受负利率并倾销资金,并且相对于生产能力承担越来越多的债务,那么您会认为世界会在最初的几千年里发现它,而不是现在就发现它。我们会看到。
这可能是我在经济学中见过的最有趣的问题。
您可以继续做我们现在正在做的事情吗?自2008年以来,全世界已经能够这样做了大约十二年。我们可能正处于一个时期,我们正在测试一个假设,即您可以比以前测试的力量更大的力量继续进行下去。
沃伦(Warren)对我们所有人都因健康危机而获得的所有免费资金的描述也许可以解释沃伦(Warren)最近出售了许多美国银行股票的原因。
颇具影响力的金融博客Zero Hedge 最近写道,沃伦“现在似乎正在悄悄地押注美国”,因为“著名的反黄金投资者放弃了银行(美国信贷驱动型经济的中枢),转而支持黄金开采商。 。”
有一天,一个朋友对我说:“注意亿万富翁的所作所为,而不是他们所说的。” 如果沃伦的举动无济于事,那么股票市场的创纪录价格就非常谨慎。
通货膨胀势在必行
通货膨胀是指价格上涨而货币价值下降时。举一个简单的例子,去年四美元可以让你喝杯咖啡,同一杯咖啡今年可能要花费您5美元。
通货膨胀是对您的金钱的隐性税。
沃伦(Warren)说:“我认为您可以拥有通货膨胀而不受通胀影响的发展是错误的。”
沃伦(Warren)将公司的资金投入了黄金和国库券,他将其描述为“随着时间的推移,这是可怕的投资”。(国库券是一种投资,您实际上是在向政府借钱。)
因此沃伦很乐意在短期内将其资金投入到糟糕的投资中,因为他在金融界可以看到。在考虑自己的资金和投资时,该决定值得考虑。
为什么所有这些对您都很重要?
在本文中,我们讨论了很多金融名词。让我们解释一下为什么现在如何改变金钱对您很重要。
负利率
负利率可能对您不利,因为这意味着您必须付费才能存钱。这也意味着您选择向其开户的银行可能会面临严重的财务麻烦,导致他们破产。
是的,万一发生这种情况,银行有保险,但是如果问题太大,那么存款保险就没用了-许多人对此并不了解。他们认为政府或魔术保险政策可以挽救他们,而不会带来任何负面后果。
我们处于未知领域,我不会依靠任何人来拯救您和您的钱。
掌握数据以预测其行动的富人正在抢夺穷人
许多散户投资者正在使用Robinhood 之类的应用程序购买股票- 数据告诉我们这种趋势。
尽管像沃伦(Warren)这样的亿万富翁都在退出股票市场并走向安全,但每天的人们似乎都认为自己比专业人士(或预测非经常性投资者并押宝他们的高频非人类交易机器人)更聪明。
投资公司使用高频交易来自动化其投资决策并击败普通投资者。这些公司都是Robinhood的领先散户投资者。简单来说这是什么意思?
据彭博社报道,老练的投资公司正在访问数据,该数据告诉他们散户投资者(在金融领域众所周知的愚蠢资金)在做什么,以便他们可以利用它们。
这些数据使投资公司可以抢劫穷人并支付富人-Robinhood应用程序的名称有点讽刺意味,不是吗?
股市泡沫
记录失业率。全球健康危机。抗议。尽管世界各地,我们生活在股票市场上的记录都创了历史新高。疯狂,还是一场灾难等待着发生?
另一个标志性的亿万富翁投资者乔治·索罗斯(George Soros)将股市称为泡沫。他说:“ 投资者在美联储流动性的推动下处于泡沫之中,这就是为什么他不再参与。”
市场一切都很好,企业完全没有受到健康危机的影响,或者我们正在观察即将破灭的泡沫。我没有答案,所以这就是我坐在场上的原因。
货币速度的变化
尽管通过经济刺激手段释放了自由货币,并且凭空印刷了大量的货币,但货币的流动速度却在下降。(金钱的流动速度仅表示一美元经过多人手中的次数。)
如果凭空产生大量货币而没有花费该货币,那么当最终花费该货币时,可能会导致通货膨胀率高于正常水平,从而使您一直在努力工作的货币贬值。
货币速度下降的示例:
钱的流动速度正在下降。资料来源:圣路易斯联邦储备银行

多余的钱被凭空打印的示例:
货币创造的增长呈爆炸式增长。资料来源:美联储理事会


带走
金钱在社会中的运作和功能方式已发生根本变化。沃伦?巴菲特(Warren Buffett)和乔治?索罗斯(George Soros)等一些最伟大的投资思想家也受到了挑战。结果他们已经安全了。
您可以改变货币运作方式的方法是:在短期内谨慎使用货币和投资资产。
您可以从沃伦(Warren)那里获得的另一项重要学习是,花一些时间通过Investopedia这样的网站来理解这些财务概念:
  • 货币印刷
  • M1和M2货币供应
  • 金钱的速度
  • 股市泡沫(2000年的科技股泡沫)
  • 通货膨胀与通货紧缩
  • 救助与自救—在金融危机的情况下
如果您了解这些有关金钱运作方式的基本知识,则可以保护自己和所从事的一切工作。现在不是惊慌的时候。现在是时候从全球经济中学习和繁荣。
您所拥有的金钱的价值正在改变。债务一词及其含义正在改变。注意亿万富翁投资者在做什么,因为他们告诉您很多您需要知道的事情。
您可以决定是否将钱捐赠给交易应用程序,观察其是否因通货膨胀而贬值,或拥有庞大的安全网进行投资并像专家一样行事。

 

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