ETF投资指南,您轻松进行股票投资的指南


如果您已经知道ETF的工作原理,请跳过介绍-本文的其余部分将介绍许多优点。
ETF代表交易所交易基金,一种可在交易所交易的投资产品。ETF始终代表股份的集合,即所谓的指数。
指标可以是特定国家/地区的,例如S&P 500或纳斯达克,但也可以覆盖全球或某些类型的公司和行业。
因此,ETF投资于指数。它购买其中列出的股票。投资资金来自在交易所购买ETF的投资者。
提供者取钱并购买股票。但是,与股票不同,ETF传统上不是在证券交易所买卖的-它们的价格不取决于供求关系,而取决于股票的价值。
这是合乎逻辑的,因为如果指数中的股票趋向于变得更昂贵,那么为投资者购买股票的提供者必须支付更多的费用。
这是一个例子:


必要:
指数不是直接从中购买的一篮子股票。索引提供者不拥有股份。这是一个清单,就像一个食谱。MSCI World上的先锋ETF不会从MSCI购买股票,而是从MSCI在其指数MSCI World中列出的股票。
股份的合法所有人是ETF的提供者。股份存放在他的手中,但这些股份是用(主要是)私人投资者的钱购买的。
指数不仅包括股票本身,还包括它们的权重。苹果在MSCI世界中约占2%的份额,微软仅约1%。
现在,您大致了解了ETF的工作原理。让我们看一下ETF有什么好的理由。
自动多样化
众所周知,ETF是股票的集合。因此,当您购买ETF时,您会自动自动一次投资几只股票-从而降低了风险和成本。
为什么要降低成本?因为投资ETF,即同时投资多个股票,仅是一项交易。就像您购买x股的一股股票一样。但是,如果您购买了例如Google的10倍和Apple的5倍的股票,则这是两个不同的订单,通常需要与您的经纪人一起花钱。
重要提示:仅仅因为您投资了几只股票并不意味着您就超级安全。有些ETF仅投资于单个部门,例如银行业–当然,这比使用一只ETF投资全世界的所有部门安全。
总体而言,ETF往往更安全,更便宜。
精确投资回报因素
经过科学证明,有所谓的回报 因素。这是指负责实际回报的因素。
ETF特别擅长于投资于这些因素,因为它们通常涵盖公司类型。这种投资也称为要素投资。
回报来自风险。例如,风险较高的股票是新兴市场的股票,也是小公司的股票。
因此,有人谈到政治风险和小盘股因素。
几乎没有人知道属于这两个类别的10只股票-但是使用ETF,您可以同时投资100到1000家这些公司。
这些因素通常会产生比市场平均水平更高的回报-但是,当然,它们不是免费提供的。
来自新兴市场或具有政治风险的国家的股票波动通常更大。
要素投资也不适合快速致富。尽管全球股票市场的年平均回报率约为6–7%,但我们所说的新兴市场的年平均回报率约为8–10%。
借助ETF,您无需花费太多精力就可以低成本投资这些因素。
自动重新投资
一些股票公司分配利润分享奖金。所谓的股息-然后您将获得自己在公司拥有的每股股息。
有两种类型的ETF,其股息处理方式不同。
分配ETF将股息转嫁给投资者。
累积ETF使用股息并直接将其再投资。当然,投资者也将从中受益,因为他们购买了新股,并且池中有固定的股份。
因此,两者都是ETF如何处理股息的合法模型。使用这两种模型,投资者都可以直接或间接地从公司支付的股息中受益。
第二种模式的优势在于,分配可以直接进行再投资,而投资者不必自己担心。
在第一个模型中,例如,他可能会收到10美元的股息,他现在可以免费使用该股息。但是,他想将这笔钱再投资到ETF,目前价格为25美元。
因此,他必须再等3次股息,然后再购买2股新的ETF股票-如果他不通过储蓄计划这样做,通常会花费交易费。
我认为缺点很明显-付出的努力和成本更高。在最坏的情况下,买入的ETF在分配之后价格会上涨,因此他错过了回报。
保存计划
对于大多数提供商而言,ETF的储蓄计划不再是罕见的。对于个人股份,许多情况仍然不同。即使有单个股票的储蓄计划,组织这些股票的努力也要大得多。
另一方面,ETF储蓄计划使您可以根据自己的意愿自动定期进行投资,甚至常常免费或在更好的条件下进行投资。
对于我的经纪人而言,购买股票和ETF总是很便宜的。但是,ETF的储蓄计划完全没有交易成本,这对于投资较小金额的人们尤其有吸引力。
因此,ETF可以自动将股息再投资。
是的,即使是个人股票,有时也可以选择直接将股息再投资而不是支付股息-但是在大多数情况下,这取决于股票公司本身,并且在拥有很多股票的大型投资组合中,涉及的精力非常大大。
避免投资偏见
我们知道的份额是一滴水,但是一个人可以投资的所有份额都是一片大洋。
本国偏见很好地表明,投资者在潜意识里倾向于投资来自其国家的公司,他们甚至可能很了解。
但这是一个很大的错误,因为它只会不必要地增加风险。
例如,政府危机可能会导致该国股票大幅下跌。其他国家的份额不受影响。对于后来只投资该国股票的人来说是倒霉的。
更好的性能
毕竟,ETF只是股票的集合。尽管如此,许多ETF投资组合通常比经过深思熟虑地投资单个股票的人的投资组合产生更高的回报。
有以下原因:
费用较高。主要是因为购买个人股票的投资者出售和购买股票的频率更高-例如,如果他们认为自己可以预见到下跌的话。
市场时机。投资单一股票的人常常等待更多的资金来投资,以寻找合适的投资时间。
但是,平均而言,这并不可行-股市最终表现良好,因此,平均而言,高点要强于低点。
如前所述,通过要素投资可以获得更高的回报。但是,在没有ETF的情况下实施要素投资非常复杂且成本很高。但是,由于个人股票的购买者无论如何都会受到本国偏见的影响,因此他们通常很少或很少在因素方面进行投资。
本土偏见还确保总体上较差的多元化。多元化不足,因此通常会导致不必要的更高风险。

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