美股三大类型券商对比(科普文)

一、券商分类
1)美国本土券商;
2)中资美股券商;
3)互联网美股券商。
下面从券商分类,总结一下可以网上办理美股开户的券商:
二、美股券商分类
1)美国本土券商:一般是佣金低的开户门槛高,门槛低的佣金高,很多券商针对美国本土用户已经免佣金。
▲IB 盈透证券:典型的佣金低开户门槛高,开户资金$10,000 ,不过IB交易品种全面,佣金按股数收费,每股$0.005,现在开户已经不需要再邮寄材料,均发送 email 或者发送传真即可,做空也方便,有很多票可以借给你卖空。
但是IB的交易软件非常难用,有账户维护费(每月最低活动费为$10,当月佣金超过$30的话这项收费就能免除)所以他主要面向专业或资金量大的交易者,交易比较频繁(月交易佣金会超过$30),除了美股外,对港股、外汇、黄金、期权、期货等也有涉足或有兴趣的全球型交易者。
盈透2019年针对美国本土用户开始免佣金
▲E*Trade:交易手续费偏高,为每笔股票$6.99-9.99,期权交易手续费为$12.99+$0.75/份合约。如果账户资产超过5万美元,则每笔交易手续费为股票$9.99,期权交易手续费为$9.99+$0.75/份合约。开户的最低资金要求为$1,000(现金账户)或$2,000(保证金账户)。E*Trade亿创理财在香港开设有分支机构,有中文服务。公司本身为NASDAQ上市公司,交易平台功能强大,提供银行服务,除了证券交易外,还可开设储蓄、结算账户等。
但是E*Trade在2008金融危机中损失惨重,市值损失超过90%。虽然E*Trade靠其他投资公司的注资逃过破产命运,美股账户的保险也相当完备,但我还是建议,暂时不要考虑在它这里开户为妙。
▲Scottrad史考特:佣金$7/每笔,收费在网络券商中属于中等水平,最低开户资金$500,不限股数。重视华人客户,但是客服电话一辈子也打不通,拥有超过500家营业网点,而且对于闲置的客户也不额外收费,对于美股行情数据也是完全免费,但是对于股价低于$1的股票,额外收取交易总额0.5%的交易费用,融资利率较高,交易限制较多,如不能裸卖期权。
不能交易美国以外的市场、不能做期货、不能买基金,经常会私自拿投资者的股票借出去给别人做空,Scottrade更适合资金规模比较小,只做股票,不做其它投资品种,不常做融资炒股的投资者以及交易次数不频繁的交易者。
▲Sogotrade:以交易费用低著称,每季1-149笔交易:佣金$5/每笔交易,$4預付佣金;150以上笔交易:佣金$3/每笔交易,不限股数。对于股价低于$1的股票,额外收取交易金额0.5%的费用。
但是网站很简陋,交易平台功能单一,委托成交执行速度慢,交易限制多,如不能买空$3以下的股票,不能做盘外交易等,且没有各种客户端交易软件,无法看即时报价等,且需要邮寄开户资料,手续繁琐一些,无股票各种参数的走势图分析;个人觉得不适合投资新手,而且SogoTrade中文客服的口碑可以说是相当差的,经常出现客服过很久才回复或根本不回复客户邮件、客服电话无法打通的状况,SogoTrade本身是一家规模蛮小的券商,人手不足估计是造成服务滞后的原因之一。
▲Firstrade:佣金$0/每笔,收费在网络券商中属于中等水平,没有最低开户资金,不限股数。融资利率相对较高,以良好的中文客服水平著称,网站上宣传24小时服务,实际上只有美国白天有客服人员处理email,也就是北京时间晚上9点之后。网站缺乏自动化,很多操作需要你直接和他们的客服人员联系之后,才有效果。
股票卖空困难,做空股票需要券商借股票给你,Firstrade大概是票比较少,绝大部分股票你要卖空都不行。不提供行情软件,只有在线的一个java applet小应用,可以看看当天分时图,K线图是没有的。手续繁琐一些且需要邮寄开户资料,只要你注资超过$5000,送你100次免费交易。这个优惠感觉比较鸡肋,根本用不了多少,因为第一理财各种特点都适合资金规模较小,只做美股或美股期权,习惯中长期操作或准备长期持有某几只美股,不常做融资炒股的投资者。
2)中资美股券商
国内证券公司开设在香港的子公司运作的,此处罗列出所有国内券商在香港的子公司(按2015年度证券公司经营业绩排名)如下:
中信证券、海通证券、广发证券、国泰君安、华泰证券、银河证券、招商证券、国信证券、光大证券、平安证券、国元证券、中银国际、长城证券、申银万国、招银国际、海通国际、华泰金控等。
优点:能够同时投资港股,部分券商甚至同时支持投资全球股市,包括台湾、日本、英国、加拿大等。
缺点:交易佣金非常贵,单笔20~30美金。以招商证券为例,开户要去香港非常不方便,而且开户入金需要50万,门槛很高,且与A类相比手续费颇高,国泰君安每笔收20美元,招银国际每笔收29美元;
总结:由于变革过慢,对美股市场不够重视,不贴合市场实际,没有良好的客户服务体系,导致中资证券公司整体在美股领域占比权重不大,可参考意义和价值也不大!
3)互联网美股券商
近年本土化互联网券商公司发展迅猛,国内如富途牛牛、老虎证券、大满贯金融等,基本都沿用美股代理商或直连做市模式,公司隶属美国持牌券商如IB、史考特、贝叶斯等,通过代理券商业务将美股交易本地化,由于互联网券商没有设立线下营业部及网点,极大缩减了成本,所以低成本优势使其有能力改进过往券商不合理的收费标准,优化交易系统,更加符合中国人的交易习惯,再通过降低开户门槛,降低佣金费率的双降策略,逐渐在中国本土打开市场,并深受年轻一代炒美族的喜爱。
富途牛牛:中国成立最早的互联网券商,最先试水港股领域,有港股牌照,今年加上了美股业务,交易软件支持pc\mac\andriod\ios,社区有牛牛圈和牛牛聊天室,实时行情免费,充值门槛也很低,低至0,但富途手续费偏高。缺点是佣金很高,最低$5,提现必须有香港的银行卡,不能做空美股,不能融资融券。
老虎证券:紧随其后成立的是媒体所熟知的老虎证券,老虎证券融资费率低,支持做空和做多,有中文客服服务,支持中概股美股打新,大部分是独家;提供免费实时行情;缺点是充值门槛较高,最低$3000,佣金高,单笔最低$2.99。

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